Nach der Zinswende sind Anleihenfonds wieder attraktiv bewertet und liefern ansprechende Renditen. Laufzeitfonds sind eine einfache und praktische Möglichkeit, von den Rendite-Chancen höher verzinster Unternehmensanleihen mit einem planbaren Investmenthorizont zu profitieren. Anleger:innen haben von den heuer emittierten Laufzeitfonds der Erste Asset Management Gebrauch gemacht und Anteile im Wert von aktuell 55 Mio. Euro (Quelle Erste AM per 5.6.2023) gezeichnet.
 
Die nunmehrige dritte Auflage des Laufzeitfonds ist in ein breit gestreutes Portfolio aus Unternehmensanleihen investiert. Die Erstinvestition erfolgt in Anleihen mit guter bis sehr guter Bonität (50-65% Investment Grade) sowie Anleihen mit niedrigerer Bonität (35-50% High Yield). Durch die breite Streuung auf Titel unterschiedlicher Branchen und Länder kann das Emittentenrisiko deutlich reduziert werden. Im geplanten Startportfolio, das aus rund 60 Anleihen besteht, werden etwa der Autohersteller BMW, die Plattform booking.com, die Fluggesellschaft Lufthansa und der Luxusgüterkonzern Kering vertreten sein. Das Währungsrisiko ist komplett ausgeschaltet, da die Anleihen in Euro notieren.
 
Der erwartete Ertrag des ERSTE LAUFZEITFONDS 2028 III setzt sich aus den laufenden Kupons der Anleihen sowie möglichen Tilgungsgewinnen der Anleihen zusammen. Aus den derzeitigen Kaufkursen der Anleihen und Kupons ergibt sich eine Rendite im geplanten Startportfolio von ca. 4 bis 5%.1 Die Zeichnungsfrist startet am 6. Juni und läuft bis zum 30. Juni 2023. Der Fonds kann bis dahin bei Erste Bank und Sparkassen in ganz Österreich oder online gezeichnet werden. Danach kann er nicht mehr erworben werden. Das in der Zeichnungsphase eingesammelte Kapital wird unmittelbar darauf am Kapitalmarkt veranlagt. Der Wert des Portfolios wird nach dem Ende der Laufzeit zurückgezahlt.2
 
Alle Informationen: https://www.erste-am.at/de/erste-laufzeitfonds-2028-3
 
 
Eckdaten
 
Fondsname ERSTE LAUFZEITFONDS 2028 III
Kapitalanlagegesellschaft Erste Asset Management GmbH
Depotbank Erste Group Bank AG
Zeichnungsfrist von 06.06.2023 bis 30.06.2023
Ab Fondsstart ist keine Ausgabe mehr vorgesehen.
Fondsstart 03.07.2023
Valuta für Käufe in der Zeichnungsfrist 04.07.2023
Laufzeitende 31.08.2028
ISIN Ausschüttende Variante AT0000A34CM5
Fondswährung EUR
Rechnungsjahr 01.09-31.08.
Ausschüttungsdatum Ab 01.12.2024 (Für 01.10.2023 ist nur eine KESt-Auszahlung vorgesehen.)
Risikoindikator lt. BIB 2
Verwaltungsgebühr bis zu 0,35% p.a.
Ausgabekosten lt. Vertriebsstelle
Rücknahmeabschlag (vor Laufzeitende) bis zu 2% des Fondsvermögens
Empfohlende Behaltedauer mindestens 5 Jahre