Apple mit 8,0 Prozent Zinsen und 35 Prozent Schutz gegen Kursverluste
14.10.2020 | 18:20
Der US-Technologieriese Apple konnte laut Geschäftsbericht1 die Erlöse zwischen Anfang April und Ende Juni trotz Laden- und Fabrikschließungen um elf Prozent auf 59,7 Mrd. Dollar steigern. Das ist ein Rekordwert für ein zweites Quartal. Der Gewinn legte um zwölf Prozent auf 11,25 Mrd. Dollar zu. Größter Wachstumstreiber waren die Mac-Computer. Die Einnahmen kletterten um rund 22 Prozent auf einen Bestwert von gut sieben Mrd. Dollar. Aber auch das iPhone-Geschäft lief besser als erwartet. Dank steigender Online-Bestellungen kletterten die Einnahmen mit Apples wichtigstem Produkt um 1,7 Prozent auf 26,4 Mrd. Dollar.
Apple macht aber nicht nur mit starken Zahlen von sich reden. Auch mit seinen Klimaambitionen sorgt der Konzern immer wieder für Schlagzeilen. Im Juli hat Apple das Ziel ausgegeben, bis 2030 über alle Tätigkeitsbereiche des Unternehmens, die Zuliefererkette und den Produktlebenszyklus hinweg klimaneutral zu werden.2 Dafür will der Konzern den Ausstoß des klimaschädlichen Kohlenstoffdioxids um 75 Prozent senken – und den Rest mit Lösungen zur Bindung des Treibhausgases ausgleichen. Außerdem plant der IT-Riese sein Materialrückgewinnungslabor in Texas auszubauen, das sich auf innovative Technologien für das Elektronikrecycling konzentriert. Apple hatte sich bereits 2017 auf die Fahnen geschrieben, für seine Technik irgendwann keine neuen Rohstoffe mehr fördern zu müssen. Diesem Ziel ist der Konzern zuletzt wieder ein Stück nähergekommen. Laut dem kürzlich veröffentlichten Umweltbericht stammten bereits 28 Prozent des Aluminiums in den 2019 hergestellten Geräten aus dem Recycling. Beim Zinn lag der Anteil bei 15 Prozent.3
Neue Teilschutz-Anleihe
Wer ein Investment in Apple in Erwägung zieht, sich dabei aber gegen Rücksetzer absichern möchte, könnte einen Blick auf eine neue Memory Express Anleihe von Erste Group werfen. Mit dem Papier können sich Anleger vor Kursverlusten der Aktie von bis zu 35 Prozent schützen und dennoch die Chance auf einen jährlichen Zinskupon von 8,00 Prozent p.a. sichern – das alles verbunden mit der Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung. Dafür muss die Aktie an einem der jährlichen Beobachtungstage auf oder über ihrem Ausübungspreis notieren. Gelingt das bereits im Oktober 2021, wird die Anleihe zum Nominalbetrag zzgl. Verzinsung getilgt. Liegt sie darunter, aber auf oder oberhalb der Kupon-Barriere, dann wird nur der Zinskupon ausgezahlt, die Laufzeit verlängert sich jedoch zumindest um ein Jahr. Bei noch tieferen Aktienkursen entfällt die Kuponzahlung zunächst. Sie wird allerdings nachgereicht, wenn an einem der folgenden Stichtage die Bedingungen wieder erfüllt sind. Dieses Prozedere wiederholt sich bis zum finalen Bewertungstag. Dann entscheidet die Finale-Rückzahlungs-Barriere darüber, ob die Anleihe zur Nominale inkl. aller eventuell ausstehenden Zinszahlungen getilgt wird oder Apple-Aktien geliefert werden. In letzterem Fall kann ein Verlust bis hin zum Totalverlust entstehen.
1 Quelle: https://investor.apple.com; Stand: 30. Juli 2020
2 Quelle: https://investor.apple.com; Stand: 21. Juli 2020
3 Quelle: Apple Environmental Progress Report; Stand: Januar 2020
Emittentin | Erste Group Bank AG |
ISIN | AT0000A2JYS9 |
Basiswerte | Apple Inc. |
Begebungstag | 30.10.2020 |
Fälligkeit (falls nicht vorzeitig fällig) | 30.10.2025 |
Verzinsung (p.a.) | 8,00% |
Vorzeitige Rückzahlungstage | Am 30.10. eines jeden Jahres, erstmals am 30.10.2021 |
Nominalbetrag | 1.000 Euro |
Ausübungspreis | Schlusskurs Basiswert am 29.10.2020 |
Kupon Barriere | 65,00 % des Ausübungspreises |
Rückzahlungs-Barriere | 100,00 % des Ausübungspreises |
Finale Rückzahlungs-Barriere | 65,00% des Ausübungspreises |
Ausgabekurs | 100,00 %, laufende Marktanpassung |