DGAP-News: Aareal Bank hakt Pandemie-Jahr 2020 mit umfassender Vorsorgemaßnahme ab und blickt zuversichtlich nach vorn (deutsch)
17.01.2021 | 18:05
Aareal Bank hakt Pandemie-Jahr 2020 mit umfassender Vorsorgemaßnahme ab und blickt zuversichtlich nach vorn
DGAP-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Prognoseänderung/Dividende
Aareal Bank hakt Pandemie-Jahr 2020 mit umfassender Vorsorgemaßnahme ab und
blickt zuversichtlich nach vorn
17.01.2021 / 18:05
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Aareal Bank hakt Pandemie-Jahr 2020 mit umfassender Vorsorgemaßnahme ab
und blickt zuversichtlich nach vorn
- Covid-19-bedingte Risikovorsorge aufgestockt - Für das Geschäftsjahr 2020
negatives Konzernbetriebsergebnis im zweistelligen Millionenbereich erwartet
- Wiederaufnahme der Dividendenzahlung beabsichtigt: Aareal Bank stellt
Gesamtausschüttung von 1,50 EUR je Aktie im laufenden Jahr für das
Geschäftsjahr 2020 in Aussicht
- Erste Ergebnisse der Strategieüberprüfung liegen vor: Aareal Bank strebt
in 2023 Konzernbetriebsergebnis in der Größenordnung von 300 Mio. EUR an
- CFO Marc Heß: "Wir treffen im Jahresabschluss 2020 umfassende Vorsorge und
haben damit den Rücken frei, um die Chancen, die sich aus einem veränderten
Umfeld für uns ergeben, konsequent zu nutzen."
Wiesbaden, 17. Januar 2021. Die Aareal Bank Gruppe wird das Geschäftsjahr
2020 nach heutigem Erkenntnisstand mit einem negativen
Konzernbetriebsergebnis in zweistelliger Millionenhöhe abschließen.
Ursächlich dafür ist eine gegenüber den ursprünglichen Erwartungen erhöhte
Risikovorsorge. Aufgrund der weltweit verlängerten und verschärften
Lockdown-Maßnahmen hat die Bank grundsätzlich alle Kredite, in denen
Liquiditätsmaßnahmen (Zahlungsaufschübe und Liquiditätslinien) gewährt
wurden, in Stage 2 klassifiziert, das heißt: mit Blick auf mögliche, aber
noch nicht eingetretene Ausfallrisiken mit Risikovorsorge belegt. Darüber
hinaus wird punktuell auch die Risikovorsorge in Stage 3 erhöht, also die
Vorsorge für als ausfallgefährdet geltende Engagements. Insgesamt hat die
Bank damit in erheblichem Umfang vorausschauende, zusätzliche Risikovorsorge
getroffen und trägt so der jüngsten Verschärfung der Pandemie umfassend
Rechnung.
Bei der heutigen Aussage zum Konzernbetriebsergebnis 2020 ist zu
berücksichtigen, dass der Nettogewinn aus dem Verkauf des
Minderheitenanteils an der Aareon in Höhe von rund 180 Mio. EUR, wie bereits
kommuniziert, nicht in der Gewinn- und Verlustrechnung, sondern
erfolgsneutral direkt im Eigenkapital abgebildet wird. Die vollständigen
vorläufigen Zahlen für das Geschäftsjahr 2020 wird die Aareal Bank, wie
angekündigt, am 24. Februar 2021 veröffentlichen. Für das laufende Jahr geht
das Unternehmen weiterhin von einer deutlichen wirtschaftlichen Erholung
aus, sobald die weltweiten Impf-Kampagnen ihre Wirkung entfalten. Auf dieser
Basis erwartet die Aareal Bank für 2021 ein deutlich positives
Betriebsergebnis.
Aufgrund ihrer starken Kapitalisierung plant die Aareal Bank ihren
Aktionären eine Dividendenzahlung von insgesamt 1,50 EUR je Aktie im Jahr 2021
für das Geschäftsjahr 2020 in Aussicht zu stellen. Dies steht naturgemäß
unter dem Vorbehalt der jeweils gültigen aufsichtlichen und regulatorischen
Vorgaben und müsste in zwei Schritten erfolgen. Unter Einhaltung der am 15.
Dezember 2020 durch die Europäische Zentralbank (EZB) veröffentlichten
Vorgaben errechnet sich nach heutigem Stand der Abschlussarbeiten ein
ausschüttungsfähiger Betrag von ca. 35 bis 40 Cent je Aktie. Der Vorstand
plant, vorbehaltlich der Aufstellung und Prüfung des Jahresabschlusses und
der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Gewinneinbeziehung der regulären
Hauptversammlung im Mai 2021 einen entsprechenden Gewinnverwendungsvorschlag
vorzulegen. Die verbleibenden ca. 1,10 bis 1,15 EUR je Aktie können im 4.
Quartal 2021 ausgeschüttet werden, falls zu diesem Zeitpunkt die Vorgaben
der Aufsichtsbehörden mit Bezug auf die Unsicherheiten rund um die
Covid-19-Krise erfüllt sind.
Die Aareal Bank wird den angestrebten Ausschüttungsbetrag in Höhe von
insgesamt rund 90 Mio. EUR bereits zum 31.12.2020 als Abzug im regulatorischen
Kapital berücksichtigen.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte dazu: "Wir haken das Pandemie-Jahr 2020 mit
einer umfassenden Vorsorgemaßnahme für Covid-19-bedingte Risiken ab. Unsere
starke Kapitalbasis ermöglicht es uns darüber hinaus, die
Dividendenzahlungen wieder aufzunehmen. Zugleich haben wir nun den Rücken
frei, um die Chancen, die sich aus einem veränderten Umfeld für uns ergeben,
konsequent zu nutzen."
Strategic Review: Signifikante Ergebnissteigerung bis 2023 angestrebt
Die grundsätzliche Zuversicht wird auch durch die noch laufende, im Herbst
2020 gestartete 360-Grad-Überprüfung der im Januar 2020 vorgestellten
Strategie "Aareal Next Level" gestützt. Deren vollständiges Ergebnis wird
ebenfalls am 24. Februar 2021 kommuniziert. Wichtige Eckpunkte liegen
bereits vor: Das Geschäftsmodell der Aareal Bank Gruppe ist auch in einem
nach Überwindung der Pandemie normalisierten Umfeld tragfähig. Innerhalb des
bestehenden strategischen Rahmens "Aareal Next Level" werden allerdings
Anpassungen vorgenommen, um die Chancen aus den Covid-19-induzierten
Veränderungen vollständig zu nutzen und auch zukünftig erfolgreich
wirtschaften zu können.
Konkret strebt die Aareal Bank Gruppe an, bereits im Jahr 2023 - ohne
Berücksichtigung möglicher Akquisitionen - ein Konzernbetriebsergebnis in
der Größenordnung von 300 Mio. EUR zu erwirtschaften. Voraussetzung ist die
bis dahin vollständige Überwindung der Covid-19-Pandemie. Ein ähnliches
Ergebnisniveau konnte die Bank in der jüngeren Vergangenheit nur in
Ausnahmejahren mit starken Einmalbeiträgen aus Akquisitionen erreichen.
Auf dieser Basis errechnet sich eine Eigenkapitalrendite (RoE) in Höhe der
Kapitalkosten von rund 8 Prozent nach Steuern, bei einer unterstellten, im
Marktvergleich überdurchschnittlichen CET1-Quote von rund 15 Prozent (Basel
IV phase-in, revised IRBA). Dies gilt sowohl für die Gruppe als auch für die
Bank (ohne Aareon).
Die zentralen Hebel für die angestrebte signifikante Ergebnissteigerung auf
rund 300 Mio. EUR sind: Erstens wird die Bank im Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen (SPF) die bereits im 4. Quartal 2020 erfolgreich
forcierte risikobewusste, organische Ausweitung des Finanzierungsgeschäfts
fortsetzen, mit einem Zielvolumen des Kreditportfolios von rund 30 Mrd. EUR
per Ende 2022. Zweitens soll die Profitabilität des Geschäfts selbst weiter
gestärkt werden, unter anderem durch die Optimierung der Funding- und
Kapitalstruktur. Drittens wird das Unternehmen im Segment
Consulting/Dienstleistungen Bank die mit dem erfolgreichen Abschluss des
Unbundlings steigenden Chancen für eine Ausweitung des Produktangebots und
weitere Partnerschaften nutzen, insbesondere um das Provisionsgeschäft zu
stärken. Viertens erwartet die Aareal Bank durch die Umsetzung des gemeinsam
mit dem Partner Advent in Erarbeitung befindlichen Value Creation Plans für
die Aareon eine noch höhere Ergebnisdynamik. Fünftens werden weitere
Maßnahmen zur Effizienzsteigerung in Organisation, Prozessen und
Infrastruktur umgesetzt, unter anderem mit dem Ziel einer Cost-Income-Ratio
von rund 40 Prozent im Kernbereich SPF.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Die Strategieüberprüfung ist noch nicht
abgeschlossen. Aber wir sind uns bereits hinreichend sicher, dass unsere
Strategie grundsätzlich auch für die Zeit nach der Überwindung der Pandemie
trägt. Wir werden jedoch an verschiedenen Stellen nachschärfen, um auch in
dem veränderten Umfeld nachhaltig erfolgreich zu sein. So wird es uns
gelingen, ein Ergebnis in einer Größenordnung zu erreichen, das sogar über
dem Vorkrisenniveau liegt."
Ansprechpartner
Sven Korndörffer
Telefon: +49 611 348 2306
sven.korndoerffer@aareal-bank.com
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
christian.feldbruegge@aareal-bank.com
Über die Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender
internationaler Immobilienspezialist. Sie bietet smarte Finanzierungen,
Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika
und Asien/Pazifik - vertreten. Die Muttergesellschaft des Konzerns ist die
im MDAX gelistete Aareal Bank AG. Unter ihrem Dach sind die Unternehmen der
Gruppe in den drei Geschäftssegmenten Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Consulting/Dienstleistungen Bank und Aareon
gebündelt. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Consulting/Dienstleistungen
Bank bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, führendes Beratungs- und Systemhaus für die
Immobilienwirtschaft in Europa und deren Partner im digitalen Zeitalter,
bildet das dritte Geschäftssegment. Sie bietet wegweisende und sichere
Beratungs-, Software und Service-Lösungen zur Optimierung der IT-gestützten
Geschäftsprozesse sowie zum Ausbau von Geschäftsmodellen. Das digitale
Angebotsportfolio Aareon Smart World vernetzt Unternehmen der
Immobilienwirtschaft und angrenzender Branchen mit Kunden, Mitarbeitern und
Geschäftspartnern sowie technischen Geräten in Wohnungen und Gebäuden.
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1161129 17.01.2021
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