DGAP-News: niiio finance group AG: Privatbank Merck Finck startet digital gestützte Vermögensberatung auf Basis der munio.pm Plattform (deutsch)
10.07.2020 | 09:52
niiio finance group AG: Privatbank Merck Finck startet digital gestützte Vermögensberatung auf Basis der munio.pm Plattform
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niiio finance group AG: Privatbank Merck Finck startet digital gestützte
Vermögensberatung auf Basis der munio.pm Plattform
10.07.2020 / 09:52
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Corporate News
niiio finance group AG: Privatbank Merck Finck startet digital gestützte
Vermögensberatung auf Basis der munio.pm Plattform
- Nachweisbare Effizienzgewinne durch Digitalisierung
- Komplexe Kundenwünsche und regulatorische Anforderungen abgebildet in
einer Software-Plattform
- Cloud-Lösung jetzt auch für andere Privatbanken einfach zugänglich
- Hoffnung auf Weiterentwicklung im Rahmen einer breiteren
Nutzergemeinschaft
München/Görlitz, 10.7. 2020: Am 2. Juli 2020, einen Tag nach dem 150.
Jahrestag ihrer Gründung, hat die Merck Finck Privatbank AG einen weiteren
Schritt in ihrer digitalen Kundenansprache erreicht: Ab diesem Tag ging die
Bank nach über zwei Jahren Vorarbeiten gemeinsam mit der niiio finance group
als strategischem Partner mit ihrer digital gestützten Vermögensberatung
"live" an den Markt. Somit nutzen jetzt die Beraterinnen und Berater die
gemeinsam neu entwickelte Premium-Version der munio.pm Software für das
anspruchsvolle Vermögensmanagement. Da der Vermögensberatungsprozess laufend
strenger reguliert wird und immer mehr Formalien zu beachten sind,
verspricht sich die Bank durch eine weitgehende Automatisierung mehr
Effizienz und mehr Zeit für die eigentliche Kundenberatung.
"Die digitale Unterstützung schafft Freiräume für das Wichtigste, die
individuelle Kundenberatung," so Dr. Martin Deckert, der das Projekt für
Merck Finck verantwortete. Schon die Erfahrung mit der bereits seit Anfang
2019 möglichen digitalen Konto-Eröffnung mitsamt Authentifizierung sei
aufgrund der hohen Zeitersparnis für die Kunden zufriedenstellend verlaufen.
Der eigentlichen Kontoeröffnung mitsamt Authentifizierung ist ein
vollständig digitaler WpHG-konformer Prozess vorgeschaltet: Dieser validiert
die entsprechenden Kenntnisse des Kunden, erstellt entsprechende
Risikoprofile und ermöglicht es dem Vermögensberater, im darauf folgenden
eigentlichen Beratungsgespräch dem Kunden digital unterstützt eine
passgenaue Wertpapierauswahl vorzustellen. Automatisch werden auch die
gesetzlich vorgeschriebenen Dokumentationen, Geeignetheitserklärungen
(PRIPS) und standardisierte Kosteninformationen ex-ante erstellt. Damit ist
die Bank ab jetzt in der Lage, den komplexen Vermögensberatungs-Prozess
digital abzubilden.
Cloud-Lösung ist jetzt auch für andere Banken einfach zugänglich
Die niiio finance group-Tochter DSER hat im Rahmen dieses Pilotprojekts auch
in substanziellem Umfang eigene Entwicklungsleistungen in die neuen
Funktionalität der munio-Plattform gesteckt, um alle regulatorischen
Anforderungen an die Prozesse im gehobenen Privatbanken-Segment & Wealth
Management abbilden zu können. Besonders aufwändig war nicht zuletzt die
Anbindung an das Kernbanken-System OBS mit einem sog. API-basierten Layer
ohne Medienbrüche: Dadurch kann die munio-Software den Real-time-Austausch
von Daten mit dem Kernbanksystem gewährleisten, so dass der Vermögensberater
nun alles auf einer Plattform abwickeln kann und nicht mehr Daten oder
regulatorische Dokumente aus verschiedenen Systemen konsolidieren muss.
Eine wesentliche Konsequenz aus dem gemeinsamen Projekt: Alle anderen
Privatbanken, die das Kernbankensystem OBS nutzen, können ab jetzt ganz
einfach, normalerweise innerhalb weniger Wochen und ohne weiteres
aufwändiges Customizing via "plug & play" an das System angebunden werden.
Selbst für Privatbanken, die OBS nicht nutzen, sind die im Rahmen des
Pilotprojekts entwickelten Zusatzfunktionen relevant und absehbar von
Interesse.
"Damit ist die niiio finance group jetzt in ihrem Kerngeschäft perfekt
positioniert und dieses Geschäft wird ab sofort skalierbar. Es versteht
sich, dass wir dafür dann auch andere Lizenzgebühren aufrufen können als
beim ersten Referenzkunden," betont Johann Horch, CEO der niiio finance
group. "Damit können ab jetzt alle Kunden auf der munio Plattform von der
funktionalen Erweiterung und erzielten Skalierung profitieren."
Komplexe Kundenwünsche und regulatorische Anforderungen in einer Software
abgebildet
Teil der Neuentwicklungen in munio sind auch komplexe Kundenfunktionen, die
im Private Banking üblich sind, etwa die gleichzeitige Eröffnung mehrerer
Wertpapier-Depots mit mehreren Zugangsberechtigten. "Es stellt eine Software
vor ganz neue Herausforderungen im Front- und im Backend, wenn sie
beispielsweise im Fall eines Familiendepots mit drei Zugangsberechtigten
sicherstellen muss, dass die automatisch vom System vorgeschlagenen
Wertpapiere dem Risikoprofil des unerfahrensten Teilnehmers der Familie
entsprechen," beschreibt Marko Modsching, Leiter der Entwicklung der niiio
finance group.
Über die niiio finance group AG
Die niiio finance group AG ist Anbieter von Cloud Banking Software mit Fokus
auf das Vermögensmanagement. Als "Full-Service-Provider" digitalisiert das
Unternehmen die Prozesse seiner Kunden, damit sie effizient, flexibel und
rechtssicher arbeiten können. Dank des bereits 2006 entwickelten Rechenkerns
zur risiko-adjustierten Wertpapieranlage, seiner zertifizierten Private
Cloud-Lösung und fast anderthalb Jahrzehnten Finanz- und
Regulatorik-Know-how ist niiio technologischer Vorreiter der Branche - über
50 Banken und Vermögensmanager deutschlandweit nutzen die munio.pm-Software
der größten Tochtergesellschaft DSER GmbH. Im zweiten Geschäftsbereich, der
niiio GmbH, entwickelt die Gruppe White Label-Lösungen für Robo-Advisors im
kundenindividuellen Design, diese sind ebenfalls bei namhaften
Vermögensverwaltern im Einsatz. An zwei Standorten in Görlitz und Dresden
beschäftigt das Unternehmen 36 hochqualifizierte Mitarbeiter.
Pressekontakte
Für niiio:
Regine Petzsch
Advice Partners
Steinsdorfstr. 2
80538 München
T +49 (89) 286593-29
regine.petzsch@advicepartners.de
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Unternehmen: niiio finance group AG
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