Jahresergebnisse 2018 - Triodos Bank erzielt solides Wachstum und ein

stabiles Ergebnis trotz des Niedrigzinsumfeldes

Zeist, Niederlande/Frankfurt am Main (ots) - Durch Kreditvergabe

und Investmentfonds wuchs die positive Wirkung der Bank, z.B. durch

die Finanzierung von:

- 513 Projekten im Erneuerbare Energien Sektor, die regenerative

Energie für 2,5 Mio. Haushalte (2017: 1,4 Mio.) erzeugen und 2,9

Mio. Tonnen an CO² Emissionen einsparen (2017: 2,4 Mio.)

- 717.000qm an nachhaltigen Immobilien (2017: 540.000qm)

- Bio-Landwirtschaftsbetrieben, die für die Herstellung von 32

Mio. biologischen Mahlzeiten stehen (2017: 30 Mio.)

- 550 Bildungseinrichtungen, von denen 680.000 Personen

profitierten (2017: 650.000)

- kulturellen Institutionen wie Kinos, Theatern und Museen, in

denen europaweit 22,6 Mio. Besucher an Veranstaltungen

teilnahmen (2017: 17,6 Mio.)

Finanzielle Kennzahlen (Wachstum gegenüber Vorjahr):

- Zuwachs um 7% beim verwalteten Gesamtvermögen auf 15,5 Mrd. Euro

- Nachhaltige Kredite um 17% gesteigert, Baufinanzierungen wuchsen

um 36%

- Triodos Bank Bilanzsumme: 10,9 Mrd. Euro (+10%)

- Verwaltetes Depotvermögen: 4,7 Mrd. Euro (+1,5%)

- Kernkapitalquote: 17,7% (2017: 19,2%)

- Leverage ratio: 8,7% (2017: 8,9%)

- Ergebnis nach Steuern: 38,6 Mio. Euro (2017: 37,4 Mio.)

- Return on Equity: 3,6% (2017: 3,9%)

- Kundenwachstum auf 715.000 (+5%)

- Anzahl der Mitarbeiter: 1.427 (2017: 1.377)

Finanzierung der nachhaltigen Wirtschaft in Deutschland

Die Triodos Bank N.V. Deutschland setzte in ihrem neunten Jahr im

deutschen Markt ihren dynamischen Wachstumskurs fort. Insbesondere

das Wachstum des Privatkundengeschäfts erfüllte die Erwartungen.

Gestützt wurde dieses Wachstum durch eine steigende Sensibilität von

Bankkunden für die Aktivitäten der eigenen Bank sowie einer

zunehmenden Nachfrage nach nachhaltigen Bankangeboten. Im Bereich des

Kreditgeschäfts konnte das Volumen gesteigert und das Portfolio

erfolgreich weiter diversifiziert werden.

Unverändert starke Nachfrage auf Kundenseite

Die deutsche Niederlassung der Triodos Bank zählte mit einem

Kundenwachstum von 22% im Vergleich zum Vorjahr erneut zu den am

stärksten wachsenden Kreditinstituten und verzeichnete zum Stichtag

31.12.2018 knapp 22.000 Kunden. Das Einlagenvolumen stieg parallel um

33% auf 401 Mio. Euro (2017: 303 Mio. Euro). Das bedeutet, dass die

Einlagen der deutschen Kunden erneut zu 100% in nachhaltige Projekte

investiert werden konnten. Dies ermöglicht der Triodos Bank auch

weiterhin im Sinne ihrer Kunden einen möglichst großen Beitrag zum

gesellschaftlichen Wandel zu leisten.

Über die Triodos Aktienähnlichen Rechte können sich Anleger an der

Erfolgsgeschichte von Europas größter Nachhaltigkeitsbank beteiligen.

Diese Anlageform verbindet finanziellen Ertrag mit sozio-ökologischer

Rendite und ist damit ein Beleg für die doppelte Rendite, die Kunden

bei der der Triodos Bank erhalten. 2018 wurden durch die

Aktienähnlichen Rechte in Deutschland insgesamt 3,7 Mio. Euro an

neuem Eigenkapital eingeworben.

Zum Stichtag beschäftigte die deutsche Niederlassung der Triodos

Bank 64 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, davon 47% in Teilzeit.

Ausweitung des Kreditgeschäfts und der Wirkung für die

Gesellschaft

Der Schwerpunkt der Triodos Bank ist, mit dem Geld ihrer Kunden

nachhaltige Unternehmen und Projekte zu finanzieren, denn Geld kann

so viel mehr als sich nur zu vermehren. Richtig eingesetzt hat es

eine positive Wirkung auf die Gesellschaft. Umso erfreulicher ist,

dass das Volumen der langfristigen Kredite bis zum Jahresende um 18%

auf 448 Mio. Euro und die offenen Kreditzusagen um 94% auf 86 Mio.

Euro gesteigert werden konnten. Die strategischen Schwerpunkte liegen

auch weiterhin auf Finanzierungen, welche die Energiewende fördern,

zur Diversifizierung der Bildungslandschaft in Deutschland beitragen,

nachhaltige Immobilienprojekte realisieren und Lösungen für eine

alternde Gesellschaft bieten. Die Zuführung zur Risikovorsorge lag

2018 mit 0,458 Mio. Euro auf geplantem Niveau.

Besonderer Fokus: Energiewende und Klimaschutz

Das Voranbringen der Energiewende ist bereits seit mehreren

Jahrzehnten ein Schwerpunkt der Triodos Bank. Folglich war die

Triodos Bank 2017 im dritten Jahr in Folge laut Clean Energy Report

die Bank mit den weltweit meisten Finanzierungen im Bereich

Erneuerbare Energien. Dazu beigetragen hat auch, dass sich die

Triodos Bank 2018 erstmalig an der Finanzierung von

Offshore-Windparks beteiligt hat, darunter mit "Nordsee One" und

"Merkur Offshore" gleich zwei Windparks aus Deutschland. Beide

zusammen erzeugen jährlich etwa 2.500 GWh an ökologischem Strom, das

reicht um etwa 800.000 Haushalte zu versorgen und spart über zwei

Millionen Tonnen CO² im Vergleich zu einem Kohlekraftwerk ein.

Ergänzend zum Ansatz der Triodos Bank größere Projekte zu

finanzieren, hat die Triodos Sustainable Finance Foundation Anteile

an der auf Energieprojekte spezialisierten Crowdinvesting Plattform

bettervest GmbH erworben. Über die Beteiligung hinaus wollen

bettervest und die Triodos Bank Deutschland im Rahmen einer

Kooperation Anlegern vereinfachten Zugang zu unterschiedlichen

Geldanlagen mit finanzieller sowie sozial-ökologischer Rendite

anbieten. Ziel ist es die Themen Energieeffizienz und globale

Energiewende voranzubringen.

Change Finance: Transparenz als wichtiger Hebel für Sustainable

Finance

Rund um den EU-Aktionsplan Sustainable Finance gab es im

vergangenen Jahr eine enorme Dynamik mit dem Ziel das Potenzial der

Finanzwirtschaft z.B. für das Erreichen der Pariser Klimaziele zu

nutzen. Georg Schürmann, Geschäftsleiter der Triodos Bank in

Deutschland, blickt wie folgt auf das Jahr 2018 zurück: "Angetrieben

durch die regulatorischen Initiativen der EU gab es eine Reihe von

politischen Diskussionen, an denen sich die Triodos Bank aktiv

beteiligt hat. Gemeinsam mit anderen Akteuren haben wir z.B. einen

offenen Brief an europäische und deutsche Politiker verfasst, um eine

Stimme der "nachhaltigen Finanzakteure" in den politischen Prozess

miteinzubringen."

Schürmann betont: "Unabhängig von den aktuellen EU-Initiativen

sehen wir einen akuten Handlungsbedarf, um der Dringlichkeit der

Herausforderungen gerecht zu werden und um auch konventionelle

Marktakteure mit einzubeziehen. Ein wichtiger Hebel, damit die

gesamte Finanzwirtschaft einen möglichst großen Beitrag leisten kann,

ist unserer Meinung nach mehr Transparenz wie etwa die Offenlegung

von Auswirkung der Aktivitäten der Finanzwirtschaft unter

ESG-Aspekten. Auch hierbei wollen wir als Vorreiter mit einer

Selbstverpflichtung mit gutem Beispiel voran gehen anstatt auf

Regulierung zu warten und haben an zwei internationalen Initiativen

mitgewirkt.

Zum einen haben wir gemeinsam mit der Platform for Carbon

Accounting Financials (PCAF) eine offene Methodik entwickelt, mit der

Banken die Klimawirkung ihrer Geschäftstätigkeit messen und steuern

können. Als eine der ersten Banken, berichtet die Triodos Bank heute

im Rahmen ihres Jahresberichts 2018 über den CO²-Fußabdruck ihrer

Kredite und Investments. Im März 2019 haben sich weltweit weitere 27

Mitgliedsbanken der Global Alliance for Banking on Values

verpflichtet ihre Klimawirkung in Zukunft offenzulegen.

Des Weiteren waren wir mit 27 anderen Banken an der Entwicklung

der "UN Principles for Responsible Banking" beteiligt, die bereits

von 49 Banken unterstützt werden. Die UN-Prinzipien definieren die

Rolle und Verantwortung des globalen Bankwesens für die Gestaltung

einer sozial-ökologisch nachhaltigen Zukunft. Transparenz und

Verantwortlichkeit sind zentrale Bestandteile. Banken, die sich den

Prinzipien anschließen, müssen sich öffentliche Ziele für ihre

sozial-ökologisch Wirkung setzen und über ihre Fortschritte

berichten. Durch unterschiedliche Anforderungsniveaus, je nach

bisherigem Nachhaltigkeitslevel, bietet sich für alle Akteure eine

Chance eine Transformation zu beginnen."

"Wir würden uns freuen, wenn sich weitere deutsche Finanzakteure

an diesen Initiativen beteiligen und zu mehr Transparenz und einer

Transformation der Finanzwirtschaft beitragen," fasst Georg Schürmann

zusammen.

Entwicklung der Triodos Bank N.V.

Das Wachstum des Gesamtkreditportfolios betrug 676 Millionen Euro

(+10% im Vergleich zum Vorjahr). Das beinhaltet den Anstieg von

nachhaltigen Baufinanzierungen um 396 Millionen Euro (+36%). Das

Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen konnte in Folge von 70% in

2017 auf 75% gesteigert werden. Der geringere Return on Equity (3,6%

gegen 3,9% in 2017) spiegelt den anhaltenden Druck auf die Zinsmarge

durch das Niedrigzinsumfeld und gestiegene regulatorische Kosten

wider.

Peter Blom, der Vorstandsvorsitzende der Triodos Bank, kommentiert

das Jahresergebnis 2018 wie folgt: "Für die Finanzwirtschaft ist die

Zeit gekommen klare Entscheidungen zu treffen. Der Klimawandel und

die wachsende soziale Ungleichheit sind zwei Seiten derselben

Medaille, wenn sich Banken mit den Herausforderungen beschäftigen,

vor denen die Gesellschaft heute steht. Die Frage wird zunehmend

lauten: Wie bewertet man den Erfolg von Banken? Und wie messen wir

ihren Mehrwert: finanzielle Zuwächse für die, die auf den schnellen

Gewinn aus sind oder langfristige Zuwächse für die Gesellschaft?"

Die Betriebsausgaben stiegen um 11% auf 212 Mio. Euro. Dies lag

hauptsächlich am Anstieg der Personalkosten von 11% auf 121 Millionen

Euro (2017: 109 Mio. Euro) bedingt durch den Anstieg der

Mitarbeiterzahl (FTE) im IT-Bereich und um regulatorische

Anforderungen zu erfüllen. Die Cost-Income Ratio lag bei 80% (2017:

79%). Unser Wachstum und höhere Effizienz haben geringere Einnahmen

und gestiegene Kosten kompensiert, aber das Verhältnis zwischen

Aufwendungen und Erträgen nicht verbessert. Unsere Effizienz weiter

zu verbessern, bleibt daher im Fokus unserer Geschäftstätigkeit. Die

zusätzlichen Wertberichtigungen auf das Kreditportfolio stiegen von

1,8 Mio. Euro im Jahr 2017 auf 3,5 Mio. Euro bzw. 0,05% des

durchschnittlichen Kreditportfolios in 2018, verglichen mit 0,03% im

Jahr 2017. Wir betrachten diese Höhe der Wertberichtigungen als

niedrig.

Kapitalausstattung

Das Eigenkapital der Triodos Bank stieg in 2018 um 12% auf 1,131

Mrd. Euro. Dieser Zuwachs beinhaltet Nettoneukapital und

einbehaltenen Gewinn. Zum Ende des Jahres 2018 lag der Nettowert für

jedes Triodos Aktienähnliche Recht bei 84 Euro (2017: 83 Euro). Die

Anzahl der Inhaber von Aktienähnlichen Rechten stieg auf 42.416

(2017: 40.077). Das zusätzliche Kapital stärkt die Position der

Triodos Bank als widerstandsfähiges Finanzinstitut. Obwohl in 2018

erfolgreich Kapital in Höhe von 83 Mio. Euro eingeworben wurde, sank

die Kernkapitalquote auf 17,7% (2017:19,2%). Diese Quote liegt immer

noch deutlich über den regulatorischen Anforderungen und über unserem

eigenen Ziel von mindestens 16%. Der Rückgang in 2018 lag

hauptsächlich an einem Anstieg von risikogewichteten Aktiva, bedingt

durch das Wachstum des nachhaltigen Kreditportfolios. Dieser Trend

war verbunden mit einem relativ geringeren Wachstum des Eigenkapitals

in 2018 und der Tatsache, dass die Triodos Bank ihren

Eigenkapitalpuffer beim Handel mit Aktienähnlichen Rechten erhöht

hat. Dieser Puffer (3% der Kapitalbasis) wurde seit 2018 vom

Eigenkapital abgezogen.

Die Leverage Ratio der Triodos Bank betrug Ende 2018 8,7 (2017:

8,9).

Triodos Investment Funds

In 2018 hat Triodos Investment Management das vorher externe Asset

Management für die Vermögensverwaltung des Bereichs Triodos Bank

Private Banking in den Niederlanden und für die SRI-Fonds, die in

börsennotierte Unternehmen investieren, wieder selbst übernommen.

Triodos Investment Management ist verantwortlich für 16 Fonds, sowohl

für Privatanleger wie auch institutionelle Investoren. Das durch

Triodos Investment Management verwaltete Vermögen stieg um 21% (2017:

5%) auf 4,2 Mrd. Euro, 18% davon entfallen auf die Integration der

Vermögensverwaltung durch Triodos Bank Private Banking in den

Nieder-landen. Die Einstellung des Culture Fund verursachten einen

Rückgang von 3% des verwalteten Gesamtvermögens. Der Nettozufluss in

die Fonds betrug 4%. Bedingt durch die Kursbewegungen an den

Aktienmärkten, verloren die Investmentfonds insgesamt 1% ihres

Wertes.

Die Investmentfonds veröffentlichen separate Jahresberichte und

die meisten haben eigene Hauptversammlungen. Mehr Informationen gibt

es unter: www.triodos-im.com

Kontrollfunktion von Banken

Banken haben eine wichtige Rolle in dem sie die Integrität des

Finanzsystems bewahren und Geldwäsche und Terrorfinanzierung

verhindern. Um diese Kontrollfunktion auszufüllen, steht die Branche

vor ernsten Herausforderungen. Davon ist auch die Triodos Bank

betroffen und sie hat Vorgaben durch die Aufsichtsbehörde erhalten,

ihre Prozesse zur Geldwäscheprävention zu verbessern. Die Triodos

Bank geht davon aus, diese Beanstandungen zu beheben und die von der

Aufsicht angemerkten Anforderungen zu erfüllen.

Wechsel im Vorstand

Das Wachstum der Organisation in Verbindung mit steigenden

regulatorischen Anforderungen bringt zusätzliche Herausforderungen

speziell im Bereich Risikomanagement und Compliance mit sich. Die

Triodos Bank hat sich daher dazu entschieden, den Vorstand um die

Funktion des Chief Risk Officer zu erweitern, auf dann vier

Mitglieder.

Im Mai 2018 hat Pierre Aeby, CFO, angekündigt nach der nächsten

Hauptversammlung von seinem Amt zurückzutreten. Der Auswahlprozess

sowohl eines Chief Financial Officers, als auch eines Chief Risk

Officers wurde bereits begonnen. Weitere Informationen hierzu folgen

zu gegebener Zeit.

Wechsel im Aufsichtsrat

Udo Philipp trat mit Wirkung zum 28. Februar 2019 von seinem

Mandat im Aufsichtsrat zurück, weil er in eine öffentliche politische

Funktion in Deutschland wechselt.

Triodos Bank in 2019

Es wird ein moderateres Wachstum der Bilanzsumme der Triodos Bank

zwischen 5% und 10% im Jahr 2019 erwartet. Wir wollen auch weiterhin

ein Verhältnis von Krediten zu Einlagen von 75% bis 85% erreichen.

Für das nachhaltige Kreditportfolio und die Kundeneinlagen erwarten

wir ein Wachstum von bis zu 20% bzw. bis zu 10%. Die Ambition der

Triodos Bank ist es sich auf Profitabilität, gesellschaftliche

Wirkung und Diversifikation des Kreditportfolios zu fokussieren. In

diesem Zusammenhang werden wir besonders darauf achten Kreditbedarf

für nachhaltige Vorreiter in ihren Feldern zu identifizieren. Wir

möchten die Unternehmer, die die nachhaltigen Branchen der Zukunft

entwickeln, unterstützen. Für die gestiegenen Anforderungen an Banken

in Bezug auf die Geldwäschebekämpfung bedarf es Aufmerksamkeit und

mehr Investitionen, um sowohl die Anforderungen zu erfüllen als auch

zukünftigen Entwicklungen gerecht zu werden.

Wie der Finanzsektor insgesamt, steht auch die Triodos Bank vor

großen Herausforderungen durch das Niedrigzinsumfeld und den

steigenden regulatorischen Kosten. Als Vorreiter im Bereich des

nachhaltigen Bankings sehen wir weiterhin große Marktchancen. Mit

einer kontrollierten Wachstumsstrategie wollen wir die

gesellschaftliche Wirkung maximieren und ein stabiles Ergebnis

erwirtschaften.

Dividende

Die Triodos Bank N.V. schlägt eine Dividende von 1,95 Euro je

Aktienähnlichem Recht vor. Daraus resultiert eine Auszahlungsquote

von 65% in 2018 (2017: 61%).

Wichtige Termine für Inhaber Aktienähnlicher Rechte:

Jährliche Hauptversammlung (AGM) 17. Mai 2019

Ex-Dividende 21. Mai 2019

Auszahlung der Dividende 24. Mai 2019

Informationen zur Triodos Bank

Die Triodos Bank N.V. (www.triodos.de) ist Europas führende

Nachhaltigkeitsbank. Gegründet 1980, hat sie mittlerweile über

715.000 Kunden, die sich darauf verlassen können, dass die Triodos

Bank ausschließlich Unternehmen, Institutionen und Projekte

finanziert, die zum Wohl von Mensch und Umwelt beitragen. Sie kommen

beispielsweise aus den Bereichen Erneuerbare Energien, Ökolandbau,

Bildung, Altenpflege und nachhaltige Immobilien. Die Triodos Bank,

Triodos Investment Management und Triodos Private Banking weisen

gemeinsam ein Geschäftsvolumen von 15,5 Milliarden Euro aus. Die

Triodos Bank beschäftigt über 1.427 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

in sechs Ländern in Europa: in den Niederlanden, Belgien,

Großbritannien, Spanien, Deutschland und Frankreich. Die Triodos Bank

ist einer der Gründer der Global Alliance for Banking on Values

(www.gabv.org), eines internationalen Netzwerks von 54 führenden

Nachhaltigkeitsbanken.

2016 wurde die Triodos Bank vom Handelsblatt als "Beste

Geschäftskundenbank" ausgezeichnet. 2018 wurde sie von ihren Kunden

auf dem Portal BankingCheck.de zum 3. Mal in Folge zur "Besten

nachhaltigen Bank" gewählt.

OTS: Triodos Bank

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Florian Koss

Leiter Kommunikation & Marketing

Triodos Bank N.V. Deutschland

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Tel.: +49 (0)69-7171-9183

Fax: +49 (0)69-7171-9223

E-mail: presse@triodos.de

AXC0135 2019-03-21/11:17

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