Der Zertifikate Award Austria, der 2007 ins Leben gerufen wurde, hat als Ziel, dem Anleger als Wegweiser im immer dichter werdenden Zertifikate-Dschungel zu dienen. Beim Publikumspreis des Zertifikate Award Austria stehen in diesem Jahr die Leistungen der Emittenten im Bereich „Info & Service” zur Abstimmung. Sie als Anleger sollen also jenen Emittenten bestimmen, der Ihrer Meinung nach die beste „Arbeit” für die Entwicklung des Zertifikatemarkts im Allgemeinen und des österreichischen Zertifikatemarkts im Speziellen leistet. Die Abstimmung läuft bis zum 15. September 2020.

Abstimmung hier

Wir vom Börse Express sitzen in der sogenannten Fachjury - mit entsprechendem Zugang zu den Wahlunterlagen. Vielleicht auch als ‘Hilfestellung’ für Ihre Abstimmung zu „Info & Service”, was die Emittenten diesmal als Innovation des Jahres einreichen, als einen der neun Award-Kategorien:

BNP Paribas nominiert einen MINI Long auf den US Dollar Index (WKN: PZ7ZFR). Der US-Dollar Index ist einer der liquidesten Basiswerte und wird besonders von Tradern gerne genutzt. Der Index wurde 1973 eingeführt und wird an der Terminbörse ICE Futures gelistet. Der Index deckt einen Basket von sechs Referenzwährung (EUR, SEK, GBP, JPY, CAD, CHF) im Vergleich zum US-Dollar ab und bildet somit die Stärke oder Schwäche des US-Dollars ab. BNP Paribas sind der einzige Emittent mit Hebelprodukten auf diesen Index. Der Mini Future hat einen Stopp Loss von 72,03 bei einem Index Stand des Juni Futures von 99,486 (Stand 16. April 2020). Hier geht es zum Produkt.

Erste Group nominiert die ERSTE Future Invest Garant Anleihe. In Zusammenarbeit mit Solactive, einem erfolgreichen Anbieter von Finanz-Indizes, wurde ein maßgeschneiderter Index entwickelt, der auf 5 Megatrends, die nicht nur unser tägliches Leben beeinflussen, sondern auch die Art und Weise, wie unser Kapital angelegt wird, basiert. Folgende Megatrends sind in dem Produkt abgebildet: Gesundheit & Vorsorge, Lebensstil, Technologie & Innovation, Umwelt & Saubere Energie, Aufstrebende Märkte. Die Erste Future Invest Garant Anleihe-leihe bildet den Solactive ERSTE Future Invest Index VC ab. Dieser investiert in 10 börsen-gehandelte Investmentfonds (ETFs), die passiv in anerkannte Finanzmarkt-Indizes investieren und diese effizient abbilden. Eine zusätzliche Risikokontrolle steuert den Veranlagungsgrad zwischen diesem ETF-Portfolio und einer Geldmarkt-Veranlagung. Bei dem ETF-Portfolio handelt es sich um 7 Megatrend Aktienfonds und 3 Anleihenfonds auf nachhaltige Unternehmens- und Schwellenländeranleihen. Bei fallenden Kursen schützt der Kapitalschutz (je nach Emission entweder bei 90% oder 100% des Nominalbetrags) am Laufzeitende gegen Verluste. Hier geht es zur Produktseite.

onemarkets by UniCredit nominiert den BAIX – Bayerischer Aktienindex (ISIN DE000HVB4BY3). Der Bayerische Aktienindex (BAIX) bündelt die geballte Wachstums- und Innovationskraft der bayerischen Aktiengesellschaften und schafft einen Marktzugang für dieses Anlagethema. Das Indexuniversum umfasst die derzeit 20 größten Aktien mit Firmensitz in Bayern. Die Gewichtung der Aktien erfolgt analog dem DAX nach der Streubesitz-Marktkapitalisierung. Die Gewichtungsobergrenze pro Indexbestandteil beträgt 19 Prozent. Die Indexzusammensetzung wird vierteljährlich überprüft. Nettoausschüttungen der im Index enthaltenen Aktien werden reinvestiert. Das Zertifikat schüttet halbjährlich (März/September) eine feste Indexdividende in Höhe von 1,50 Prozent des Indexwertes aus. Hier geht es zur Index-Seite

RCB hat als erster Emittent in Europa mit dem Bonus-Zertifikat „Europa Unlimited“ ein ansparfähiges Bonus-Zertifikat zur Marktreife gebracht. Ab 100 Euro monatlich können Raiffeisen-Kunden mit diesem innovativen Zertifikat das Ziel des Vermögensaufbaus verfolgen. Mit Abschluss eines Zertifikate-Ansparplan investiert der Kunde jeden Monat seine gewünschte Ansparrate in das Bonus-Zertifikat Europa Unlimited. Dank der unendlichen Laufzeit kann der Sparvertrag jahrzehntelang unverändert bleiben. Ganz konkret erfolgt die Investition in ein wiederveranlagendes Bonus-Zertifikat auf den Euro Stoxx 50 ohne Laufzeit- und ohne Ertragsbegrenzung („unlimited“). Die open-End-Laufzeit wird durch eine „Aneinanderreihung“ von Bonus-Auszahlungsprofilen erreicht: Jeder der aneinandergereihten Zyklen hat eine Dauer von 5 Jahren, die Barriere wird zu Beginn jedes Zyklus bei 60% des Startkurses festgelegt und je nach Marktumfeld ergibt sich ein marktkonformer Bonuslevel. Für den ersten, bereits laufenden Zyklus wurden folgende Parameter fixiert: Bonuslevel: 120% (nach Emittentengebühr von 0,5% p.a.) bzw. 4.225,46 Index-Punkte, Barriere: 2.059,52 Index-Punkte. Die Kursentwicklung folgt dem bekannten Muster eines klassischen Bonus-Zertifikates (ohne Cap), ausgehend vom Startkurs von 10,00 Euro im September 2019 ist das Bonus-Zertifikat aktuell zu 8,66 Euro zu haben (Stand: 29.04.2020), was für die laufenden Ansparpläne den Kauf einer höheren Stückzahl („Cost-Average Effekt“) zur Folge hat. Die Barriere wurde bisher nicht verletzt. Die bekannten Vorteile der Bonus-Strategie, die Seitwärtsrendite in bedingt fallenden Märkten, sowie die 1:1 Partizipation ohne Ertragsobergrenze bei stark steigenden Kursen, führen zu einer Outperformance gegenüber klassischen ETF-Ansparplänen auf den europäischen Leitindex in einem leicht fallenden oder seitwärtslaufenden Markt, ohne bei deutlich positiver Marktentwicklung hinterher zu bleiben. Link zum Produktfolder

Société Générale sieht als ihre Innovation des Jahres den Übergang des Zertifikate-Geschäfts der Commerzbank zur Société Générale - eines der wohl größten IT-Projekte der letzten Jahre in der Zertifikate-Industrie in Europa. Im Prinzip wurde seit rund einem Jahr eine Kopie des in Europa wohl erfolgreichsten Zertifikate-Emittenten (Commerzbank) in der Société Générale aufgebaut. Der Übergang bestand dabei nicht nur aus den Zertifikaten selbst, das wäre vom Aufwand her nicht annähernd vergleichbar gewesen. Vielmehr wurde ein Großteil der Systeme, Services und Mitarbeiter von der Commerzbank zur Société Générale übertragen. Somit wurde im Prinzip das Zertifikate-Geschäft in der Société Générale nochmal neu aufgebaut. Was vor einem Jahr nicht absehbar war, die Krise durch den Ausbruch des Coronavirus, verlegte den Termin für den Übergang des Zertifikate-Bereichs in eine denkbar schlechte Zeit. Trotz der Komplexität des Projekts und der Herausforderungen der aktuellen Krise, war der Übergang vor allem für Anleger ein großer Erfolg. Der Handel endete am Freitag um 22:00 Uhr um am folgenden Montag nahtlos um 08:00 Uhr wieder zu beginnen. Alle Wertpapiere wurden von der Commerzbank zur Société Générale übertragen und alle bestehenden Produkte der Société Générale wurden im neuen System gehandelt. Die Art des Übergangs des Zertifikate-Geschäfts ist innovativ, in dieser Form hat es noch keinen Übergang im Zertifikate-Geschäft gegeben. Auch war es wichtig, dass Services wie Magazine, Newsletter, Webinare und Co. weiter zur Verfügung stehen. Hier geht es zur Website zum Übergang des Zertifikate-Geschäfts

Vontobel. Mit der deritrade App haben Anleger ihr Zertifikate-Portfolio immer bei sich und können ihre Produkte dank Push-Benachrichtigungen über den gesamten Zertifikate-Lebenszyklus aktiv überwachen. Auf dem Blog können wöchentlich interessante Anlageideen, spannende Updates und Information zu neuen Produktideen bequem unterwegs gelesen werden. Anleger nutzen gezielt Marktopportunitäten und erstellen mit ihrem Smartphone schnell und einfach ihr individuelles Anlagezertifikat. Sie finden täglich aktualisierte Anlagemöglichkeiten basierend auf ihren persönlichen Präferenzen und erstellen bei Gefallen unverbindlich ihr individuelles Zertifikat, welches sie anschließend direkt über Ihre Hausbank oder Ihren Online Broker kaufen können. Die deritrade App bietet folgende Funktionalitäten:

• Zertifikate-Portfolio verwalten und Performance überwachen. Das Ganze nahtlos in der App oder auf der Vontobel-Webseite http://zertifikate.vontobel.com

• In-App-Push-Benachrichtigungen zur Überwachung des gesamten Zertifikate-Lebenszyklus

• Blog-Investmentideen und Hintergrundwissen rund um spannende Anlagethemen und interessante Produktideen für unterwegs

• Anlagezertifikate selbst kreieren und bestellen

• Jederzeit aktualisierte Anlagemöglichkeiten gemäß personalisierter Präferenzen Hier geht es zum Flyer mit weiteren Infos zur App

HSBC nominiert als Innovation des Jahres den HSBC Handelsticker. Zertifikate können über eine Börse oder außerbörslich gehandelt werden. Während die börslichen Umsätze durch die Börsen dargestellt werden, fehlt bei außerbörslichen Umsätzen in der Regel diese Information. Doch die Mehrheit der in Derivaten getätigten Umsätze findet im außerbörslichen Direkthandel statt. Daher veröffentlicht HSBC als einziger Emittent alle getätigten Käufe und Verkäufe der letzten 60 Minuten des aktuellen Tages, inklusive Uhrzeit, Stückzahl, Preis und ausgewählten Stammdaten. Zusätzlich sind im jeweiligen Produktporträt alle Geschäfte in der Gattung aufgelistet. Kunden können somit auch ihre außerbörsliche Order „erkennen“ und vergleichen. HSBC erhofft sich durch den Handelsticker zusätzliche Transparenz und damit Vertrauen im Handel mit Zertifikaten. Link zum Handelsticker“

LBBW nominiert die LBBW Stufenzins-Anleihe Nachhaltigkeit. Eine der größten Herausforderungen unserer Zeit ist der Klimawandel. Die Nachfrage nach „grünen“ Anlageprodukten steigt kontinuierlich. Die wohl bekannteste nachhaltige Finanzierungsform, die in den letzten Jahren auch medial zunehmend an Aufmerksamkeit gewonnen hat, sind Green Bonds. Dabei handelt es sich um Anleihen, bei denen das investierte Geld in nachhaltige und klimafreundliche Projekte fließt. Aufgrund hoher Mindestinvestitionsvolumina richtete sich der Green Bond Markt jedoch bisher eher an institutionelle Anleger. Als erster Emittent hat die Landesbank Baden-Württemberg im November 2019 mit der LBBW Stufenzins-Anleihe Nachhaltigkeit ein Produkt emittiert, welches auch Privatanlegern die Möglichkeit bietet, mit kleineren Beträgen in nachhaltige Produkte zu investieren. Dabei soll der Erlös aus den Anleihen gemäß dem Green Bond Framework der LBBW (die LBBW verfügt über das zweitgrößte Green Bond Portfolio in Deutschland) investiert werden – und damit in energieeffiziente Gebäude und erneuerbare Energien. Die Anleger profitieren somit gleich doppelt: Sie erhalten einen regelmäßigen Zinsertrag aus der Stufenzins-Anleihe und können mit ihrer Anlage umweltbezogene Ziele unterstützen.

UBS nominiert das erste Faktor Zertifikat mit einem 25x Faktor am deutschen Markt (z.B. 25x Long Faktor Zertifikat auf DAX, ISIN DE000UF25DX5) – Long und Short am DAX, Euro STOXX 50 oder EUR/USD konstant mit 25-fachem Hebel partizipieren. Link zum Produkt