Ethisches, ökologisches und sozial verantwortliches Handeln entwickelt sich auch im Hinblick auf das Thema Veranlagung zu einem immer wichtigeren Kriterium. 2020 verzeichneten europäische nachhaltigkeitsorientierte Fonds rekordhohe Nettozuflüsse von rund 240 Mrd. Euro – mehr als doppelt so viel als 2019. Laut dem PwC-Bericht „The Growth Opportunity of a Century“ könnte das verwaltete Vermögen in ESG-Fonds bis 2025 über die Hälfte aller Assets europäischer Publikumsfonds ausmachen (Ende 2019 waren es 15,1%) und dann zwischen 5,5 und 7,6 Billionen Euro ausmachen.

Eine Möglichkeit für Anleger ESG zu veranlagen bietet der Mischfonds „Amundi Ethik Fonds Evolution – T“. Dieser Mischfonds hat die Zielsetzung eines langfristigen Ertragszuwachses unter Einhaltung eines dynamischen Risikobudgets. Der Fonds investiert weltweit und orientiert sich an ESG Nachhaltigkeitskriterien. Es werden also Umwelt- und Sozialaspekte sowie die Unternehmensführung betrachtet. Zu diesem ESG-Ansatz kommen die Ausschlusskriterien des österreichischen Umweltzeichens.

Der Aktienanteil kann zwischen 0 und 100% des Fondsvermögens schwanken. Verbund ist mit 0,89% die höchste Gewichtung eines Euro-Aktienanteils. Top-Wert ist Microsoft mit 2,45 Prozent.

Der Anleihenteil wird überwiegend in OECD-Staatsanleihen, Anleihen supranationaler Aussteller, staatsnahe Anleihen (Agencies), Pfandbriefe und sonstige besicherte Anleihen, lautend auf Euro, investiert.

Aug genau diesen Fonds bietet UniCredit onemarkets ein teilgeschütztes Partizipations-Zertifikat - genauer gesagt auf den Ethik Evolution Strategy Index.

So funktioniert’s.

Grundlage für die Entwicklung der „HVB Anleihe mit 94% Mindestrückzahlung 10/2029“ ist der „Ethik Evolution Strategy Index“. Dieser bildet unter Berücksichtigung eines flexiblen Sicherungssystems die Wertentwicklung des Mischfonds „Amundi Ethik Fonds Evolution – T“ ab. Der „Ethik Evolution Strategy Index“ besteht aus zwei Komponenten, dem „Amundi Ethik Fonds Evolution – T“ und dem Geldmarktindex „HVB 3 Months Rolling Euribor Index”.Dieser Geldmarktindex spiegelt die Wertentwicklung einer Anlage wider, die in 3-monatlichem Rhythmus verlängert und mit einem Zinssatz entsprechend dem 3-Monats-Euribor verzinst wird.

Je nach Volatilität des Fonds wir mehr in diesen (wenn die Vola niedrig ist) investiert, ist die Schwankungsbreite hingegen hoch, wird vermehrt in den Geldmarkt umgeschichtet.

Am anfänglichen Beobachtungstag, dem 18.10.2021, wird der Schlusskurs des „Ethik Evolution Strategy Index“ festgestellt. Davon wird der Basispreis (94 % vom Referenzpreis) berechnet. Aus den Referenzpreisen von anfänglichem und letztem Beobachtungstag nach acht Jahren wird anschließend die Wertentwicklung des Index berechnet. Ist diese positiv, erfolgt die Rückzahlung zum Nennbetrag von 1000 Euro zuzüglich der positiven Wertentwicklung . Ist die Wertentwicklung negativ, wird vice-versa verfahren, , die Mindestrückzahlung ist aber auf 940 Euro festgelegt. 

INFO HVB Anleihe mit 94 % Mindestrückzahlung 10/2029 bezogen auf den Ethik Evolution ­Strategy Index

ISIN: DE000HVB5TG9

Emittent: UniCredit

Produkt: Partizipationszertifikat

Typ: Teilschutz

Emissionstag: 20.10.2021

Währung: Euro

Laufzeit: 22-10-2029

Basiswert: Ethik Evolution Strategy Index

Teilhabefaktor: 100%

Rückzahlung: mind. 94%

Tilgung: Bar

Mehr gibt’s hier

Aus dem Börse Express-PDF vom 27. September - hier zum kostenlosen Download. 

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